Доход от инвестиций в ценные бумаги тоже облагается налогом. Ставки, льготы и вычеты варьируются в зависимости от категории активов. Мы постарались предельно доступно изложить все нюансы, о которых должен знать инвестор при вложениях в акции, облигации и бумаги государственного займа.
Использование наших материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. Приведенные цифры верны на дату публикации.
Самый простой с точки зрения налогообложения вид инвестиций — паевые фонды. Здесь налог взимается лишь с прибыли от продажи пая, если инвестор погасил его до истечения трех лет. Причем расчет и оплату производит ваша управляющая компания как налоговый агент.
При налогообложении операций с государственными облигациями Министерства финансов РФ предусмотрено несколько вариантов налоговых льгот. В истории с инвестициями в российские акции или корпоративные облигации налогом облагаются все виды дохода: дивиденды, купон и положительный финансовый результат от продажи бумаг. Правда, по бондам, эмитированным с начала 2017 года, купон налогом не облагается.
Самая запутанная ситуация с иностранными ценными бумагами. Мало того, что инвестор сам рассчитывает, декларирует и уплачивает причитающийся государству налог, так еще нужно учитывать и возможный доход от положительной курсовой разницы (если курс иностранной валюты на дату продажи ценной бумаги вырос по сравнению с курсом на дату ее приобретения). Правда, эти типы активов доступны только квалифицированным инвесторам.
При налогообложении операций с государственными облигациями Министерства финансов РФ предусмотрено несколько вариантов налоговых льгот. В истории с инвестициями в российские акции или корпоративные облигации налогом облагаются все виды дохода: дивиденды, купон и положительный финансовый результат от продажи бумаг. Правда, по бондам, эмитированным с начала 2017 года, купон налогом не облагается.
Самая запутанная ситуация с иностранными ценными бумагами. Мало того, что инвестор сам рассчитывает, декларирует и уплачивает причитающийся государству налог, так еще нужно учитывать и возможный доход от положительной курсовой разницы (если курс иностранной валюты на дату продажи ценной бумаги вырос по сравнению с курсом на дату ее приобретения). Правда, эти типы активов доступны только квалифицированным инвесторам.
Налоги при пассивном инвестировании (паевой инвестиционный фонд)
Популярность так называемых пассивных инвестиций, когда вы доверяете свои денежные средства профессиональным управляющим, приобретая паи в ПИФах, растет. В 2018 году СЧА всех открытых паевых инвестиционных фондов в России увеличилась почти на 45 %, достигнув отметки в 315,4 млрд рублей. В прошлом году в ОПИФ дополнительно вложили 84,3 млрд, что на 16 % больше, чем годом ранее.
Когда вы выбираете ПИФ акций или облигаций и смотрите на рейтинги фондов, вы видите доход до уплаты комиссий. Для того чтобы узнать свой годовой профит в каждом конкретном случае, придется вычесть из него скидки и надбавки при покупке и погашении паев, комиссию за управление, а также налог на доход физических лиц, который УК обязана за вас уплатить государству.
Когда вы выбираете ПИФ акций или облигаций и смотрите на рейтинги фондов, вы видите доход до уплаты комиссий. Для того чтобы узнать свой годовой профит в каждом конкретном случае, придется вычесть из него скидки и надбавки при покупке и погашении паев, комиссию за управление, а также налог на доход физических лиц, который УК обязана за вас уплатить государству.
Как происходит взимание комиссий в ПИФе, мы подробно рассказывали. По части налогов в пассивном инвестировании все очень просто. В отличие от самостоятельной покупки и продажи ценных бумаг, купонный доход от облигаций или дивиденды от акций, содержащихся в паевом фонде, налогом не облагаются.
Однако сам по себе пай фонда является ценной бумагой, и на него распространяются те же правила налогообложения, что и для прочих ценных бумаг. Налог 13 % уплачивается с разницы между стоимостью пая на дату приобретения и его ценой на момент продажи (погашения). Причем из этой разницы вычитаются все комиссии, которые берет управляющая компания.
Однако сам по себе пай фонда является ценной бумагой, и на него распространяются те же правила налогообложения, что и для прочих ценных бумаг. Налог 13 % уплачивается с разницы между стоимостью пая на дату приобретения и его ценой на момент продажи (погашения). Причем из этой разницы вычитаются все комиссии, которые берет управляющая компания.
Государство посильно стимулирует инвестиционную активность граждан: если стандартный НДФЛ платится с дохода, где ваши издержки при его получении игнорируются (в зарплате не учтен ни проезд до места работы, ни питание), то с ценными бумагами есть определенная «льгота». Вы платите налог с разницы дохода и расхода, стоимости продажи и покупки активов.
Для любых ценных бумаг, и ПИФы здесь не исключение, государством предусмотрен налоговый вычет. Если вы держите пай больше трех лет, то налог с дохода от его продажи (погашения) не взимается в пределах 3 млн рублей в год. То есть, чтобы с вас взяли налог, нужно заработать на инвестициях больше 9 миллионов за три года.
Все это полезно знать, чтобы рассчитать свой потенциальный доход с учетом возможных налогов. Переживать по поводу уплаты налога не нужно. Управляющая компания имеет статус налогового агента, рассчитывает и производит его вычет сама.
Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы
Людям, которые занимаются активными инвестициями, самостоятельно приобретая активы, о налогах знать крайне важно. Вы будете четко понимать, почему ваш реальный доход несколько ниже того, что вы видите на брокерском счете.
Структура налогообложения в частных инвестициях напрямую зависит от класса актива, который вы покупаете и продаете. Стоит сказать, что не все типы ценных бумаг доступны обычным инвесторам. Существует система квалификации инвесторов, зафиксированная в правовых актах, которая по своей сути призвана защитить неопытных, начинающих игроков от потенциальных неприятностей, связанных с обращением активов с высоким риском.
В настоящий момент существует деление инвесторов на две категории — квалифицированные и неквалифицированные. Последние, например, не могут приобретать бумаги иностранных компаний на бирже Санкт-Петербурга. Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать ряду параметров: иметь высшее экономическое образование, опыт работы в компании, которая совершала сделки с ценными бумагами, активы на сумму от 6 млн рублей.
Структура налогообложения в частных инвестициях напрямую зависит от класса актива, который вы покупаете и продаете. Стоит сказать, что не все типы ценных бумаг доступны обычным инвесторам. Существует система квалификации инвесторов, зафиксированная в правовых актах, которая по своей сути призвана защитить неопытных, начинающих игроков от потенциальных неприятностей, связанных с обращением активов с высоким риском.
В настоящий момент существует деление инвесторов на две категории — квалифицированные и неквалифицированные. Последние, например, не могут приобретать бумаги иностранных компаний на бирже Санкт-Петербурга. Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать ряду параметров: иметь высшее экономическое образование, опыт работы в компании, которая совершала сделки с ценными бумагами, активы на сумму от 6 млн рублей.
Сегодня в Государственной думе рассматриваются поправки в закон «О рынке ценных бумаг», которые вводят уже четыре категории: неквалифицированный особо защищаемый и неквалифицированный простой, квалифицированный простой и квалифицированный профессиональный инвесторы. Некоторые инструменты, пока доступные физическим лицам, могут перейти в защищаемую категорию.
Например, пострадают многие клиенты Форекса, лишившись права совершать самостоятельно сделки.
Рассмотрим нюансы налогообложения в частных инвестициях в зависимости от класса активов. По умолчанию налогом могут облагаться:
- купонный доход облигаций;
- дивиденды акций;
- повышение ведущими игроками дивидендных выплат.
Облигации Министерства финансов РФ
Облигации Минфина в рублях и в иностранной валюте с точки зрения налогов являются самым выгодным вариантом для физических лиц.
В государственных облигациях РФ, номинированных в рублях, выплаты купонного дохода не облагаются налогом как у резидентов, так и у нерезидентов. По валютным евробондам Минфина точно такая же ситуация.
По валютным государственным заимствованиям в форме облигаций Минфина недавно была введена дополнительная льгота. На налогооблагаемую базу здесь не влияет курсовая разница (ниже мы поговорим, почему это важно). То есть у держателей еврооблигаций не может возникнуть история, когда от продажи бумаг, допустим, получен убыток, но, в связи с ростом курса иностранной валюты, государство воспринимает это как доход и взимает налог. Есть установленный механизм, который нивелирует эту разницу и платить налог физическому лицу или налоговому агенту не нужно.
Облигации Минфина предоставляют максимально возможное число льгот, которые в принципе возможны для ценных бумаг. Единственный налог, который придется здесь заплатить — это налог с дохода от продажи (разница между ценой покупки и продажи), если собственник избавился от них до истечения трех лет. Это касается облигаций госзайма как в рублях, так и в валюте.
Облигации Минфина предоставляют максимально возможное число льгот, которые в принципе возможны для ценных бумаг. Единственный налог, который придется здесь заплатить — это налог с дохода от продажи (разница между ценой покупки и продажи), если собственник избавился от них до истечения трех лет. Это касается облигаций госзайма как в рублях, так и в валюте.
Кто такой налоговый резидент?
После каждой выплаты какого-либо дохода (продажа ценных бумаг, зарплата и т. д.) налоговым агентом определяется статус физического лица. Здесь все просто: если в предшествующие дате выплаты 12 месяцев физическое лицо находилось на территории Российской Федерации 183 дня и дольше, то оно признается налоговым резидентом. Если меньше — нерезидентом. От статуса зависят ставки налога и объект налогообложения. Базовая ставка для российских граждан на доходы — 13 %, для прочих — 30 %, если иное не установлено в международном соглашении об избежании двойного налогообложения.
После каждой выплаты какого-либо дохода (продажа ценных бумаг, зарплата и т. д.) налоговым агентом определяется статус физического лица. Здесь все просто: если в предшествующие дате выплаты 12 месяцев физическое лицо находилось на территории Российской Федерации 183 дня и дольше, то оно признается налоговым резидентом. Если меньше — нерезидентом. От статуса зависят ставки налога и объект налогообложения. Базовая ставка для российских граждан на доходы — 13 %, для прочих — 30 %, если иное не установлено в международном соглашении об избежании двойного налогообложения.
Акции российских компаний
В данном классе активов есть два вида дохода, которые потенциально могут создавать налогооблагаемую базу:
- 1Дивиденды, которые выплачиваются с определенной периодичностью.
- 2Доход от купли-продажи акций.
- 1Дивиденды, которые выплачиваются с определенной периодичностью.
- 2Доход от купли-продажи акций.
Управляющая компания (брокер) выступает налоговым агентом и удерживает налог при получении дивидендов по акциям, которые находятся в доверительном управлении. Это 13 % налога в отношении российских резидентов и 15 % — для нерезидентов.
Если инвестор продал акции российской компании, владея ими меньше трех лет, и получил выгоду от продажи, то с этой разницы от их стоимости на момент приобретения берется налог. Граждане России (резиденты) платят 13 %, нерезиденты — 30 %. Формально платит не сам инвестор, а брокерская компания, в которой открыт счет.
Как и в случае с прочими ценными бумагами, по истечении трех лет их владелец вправе рассчитывать на налоговый вычет. Если вы заработали на акциях меньше 3 млн рублей в год, налог не взимается. Нерезиденты такой возможности лишены.
Что происходит, если при продаже акций вы не рассчитали свои силы и ушли в минус? Налог платится только с прибыли. Можно дождаться, когда вы получите доход с другой операции, возникнет обязанность рассчитать с него налог и право вычесть из него предыдущий убыток. Кстати, налоги исчисляются брокером с каждой проведенной операции по продаже.
Если инвестор продал акции российской компании, владея ими меньше трех лет, и получил выгоду от продажи, то с этой разницы от их стоимости на момент приобретения берется налог. Граждане России (резиденты) платят 13 %, нерезиденты — 30 %. Формально платит не сам инвестор, а брокерская компания, в которой открыт счет.
Как и в случае с прочими ценными бумагами, по истечении трех лет их владелец вправе рассчитывать на налоговый вычет. Если вы заработали на акциях меньше 3 млн рублей в год, налог не взимается. Нерезиденты такой возможности лишены.
Что происходит, если при продаже акций вы не рассчитали свои силы и ушли в минус? Налог платится только с прибыли. Можно дождаться, когда вы получите доход с другой операции, возникнет обязанность рассчитать с него налог и право вычесть из него предыдущий убыток. Кстати, налоги исчисляются брокером с каждой проведенной операции по продаже.
Акции иностранных компаний
В истории с куплей-продажей акций зарубежных компаний точно такая же ситуация по налогам, как и для акций российских эмитентов: и с полученных дивидендов, и с дохода от продажи, когда вы купили бумаги по одной цене, а сбросили их дороже, вы платите 13 % НДФЛ. Правда, есть два замечательных «но».
Во-первых, в отношении дивидендов, прибыли от продажи иностранных ценных бумаг (так называемых доходов от источников за пределами Российской Федерации), российская управляющая компания (брокер) не выступает налоговым агентом.
Во-первых, в отношении дивидендов, прибыли от продажи иностранных ценных бумаг (так называемых доходов от источников за пределами Российской Федерации), российская управляющая компания (брокер) не выступает налоговым агентом.
То есть, если вы как квалифицированный и опытный инвестор приобрели акции Apple или Netflix на бирже Санкт-Петербурга через отечественного брокера, вам придется самостоятельно рассчитать налог, вовремя подать налоговую декларацию и уплатить его в бюджет.
Доходы нерезидентов РФ от иностранных акций, приобретенных через российские площадки, будь то дивиденды или положительный финансовый результат с продажи, в нашей стране налогом не облагаются. Проще говоря, эти налоги они платят по месту жительства.
Во-вторых, российские держатели акций иностранных компаний могут столкнуться с такой хитрой штукой, как валютная переоценка. Условно говоря, вы купили акции за пять долларов за штуку, а через какое-то время продали за четыре доллара — что-то случилось, и вам понадобились эти деньги.
В этот же период произошел скачок курса валюты по отношению к рублю. Вполне вероятно, что акция, подешевев в долларах, «пополнела» в рублях. Поскольку все налоги исчисляются в рублях (цена как покупки, так и продажи бумаг для налоговых целей определяется в рублях по курсу ЦБ РФ), ваш формальный убыток налоговая система воспринимает как однозначную наживу.
Все расходы, когда вы покупаете зарубежные акции, и доходы с продажи пересчитываются в рубли на дату проведения операции. Если доход от изменения курсовой разницы перекрывает убыток, появляется рублевая прибыль, с которой придется отдать налог — 13 %.
Получается, инвестор не только должен внимательно следить за котировками ценных бумаг в своем портфеле, но и за движением курсов валют. Поскольку может сложиться и обратная ситуация: акции в долларовом выражении неплохо подросли, и рубль в то же время сильно укрепился. На брокерском счету все красиво, а на деле вышли в ноль или даже в минус при продаже акций.
Во-вторых, российские держатели акций иностранных компаний могут столкнуться с такой хитрой штукой, как валютная переоценка. Условно говоря, вы купили акции за пять долларов за штуку, а через какое-то время продали за четыре доллара — что-то случилось, и вам понадобились эти деньги.
В этот же период произошел скачок курса валюты по отношению к рублю. Вполне вероятно, что акция, подешевев в долларах, «пополнела» в рублях. Поскольку все налоги исчисляются в рублях (цена как покупки, так и продажи бумаг для налоговых целей определяется в рублях по курсу ЦБ РФ), ваш формальный убыток налоговая система воспринимает как однозначную наживу.
Все расходы, когда вы покупаете зарубежные акции, и доходы с продажи пересчитываются в рубли на дату проведения операции. Если доход от изменения курсовой разницы перекрывает убыток, появляется рублевая прибыль, с которой придется отдать налог — 13 %.
Получается, инвестор не только должен внимательно следить за котировками ценных бумаг в своем портфеле, но и за движением курсов валют. Поскольку может сложиться и обратная ситуация: акции в долларовом выражении неплохо подросли, и рубль в то же время сильно укрепился. На брокерском счету все красиво, а на деле вышли в ноль или даже в минус при продаже акций.
Корпоративные облигации российских и зарубежных компаний
В ситуации с корпоративными бумагами алгоритм расчета налогов чуть сложнее. По рублевым облигациям российских компаний, выпущенным до 1 января 2017 года, купонный доход не облагается налогом. При условии, что он не превышает ставку рефинансирования ЦБ больше, чем на 5 пунктов.
Если корпоративные бумаги выпущены до оговоренного срока, купонный доход по ним облагается налогом в общеустановленном порядке: 13 % обязаны заплатить государству резиденты и 30 % — нерезиденты (когда иная ставка не предусмотрена соглашением об избежании двойного налогообложения).
Если корпоративные бумаги выпущены до оговоренного срока, купонный доход по ним облагается налогом в общеустановленном порядке: 13 % обязаны заплатить государству резиденты и 30 % — нерезиденты (когда иная ставка не предусмотрена соглашением об избежании двойного налогообложения).
Купонный доход редко может превысить ставку ЦБ +5 пунктов. Но теоретически при таком раскладе инвестор заплатит с суммы превышения повышенный налог — 35 %. Независимо от того, когда были выпущены бумаги. Все эти манипуляции за вас проведет налоговый агент — просто будьте в курсе.
Доход от продажи рублевых корпоративных облигаций облагается налогом по ставке 13 % для налоговых резидентов и 30 % — для остальных. Если вы держите эти бумаги более трех лет и заработали на них не больше 3 млн рублей за каждый год владения, можете рассчитывать на инвестиционный вычет (налог не платится).
При вложении в российские корпоративные облигации, номинированные в иностранной валюте, резиденты платят 13 % со следующих видов дохода:
При вложении в российские корпоративные облигации, номинированные в иностранной валюте, резиденты платят 13 % со следующих видов дохода:
- купон (проценты);
- накопленный купонный доход;
- доход от продажи бумаг;
- доход от положительной курсовой разницы.
Опять же это в том случае, если вы продали облигации, не дожидаясь трехлетнего срока. После трех лет налог не взимается.
Нерезиденты по всем видам доходов платят 30 % (если другая ставка не предусмотрена соглашением об избежании двойного налогообложения).
В отношении корпоративных облигаций иностранных компаний ставки налогов практически те же самые: 13 % придется уплатить в бюджет со всех видов дохода. Однако на накопленный купонный доход и прибыль от продажи можно по истечении трех лет применить инвестиционный вычет.
Нерезиденты по всем видам доходов платят 30 % (если другая ставка не предусмотрена соглашением об избежании двойного налогообложения).
В отношении корпоративных облигаций иностранных компаний ставки налогов практически те же самые: 13 % придется уплатить в бюджет со всех видов дохода. Однако на накопленный купонный доход и прибыль от продажи можно по истечении трех лет применить инвестиционный вычет.
Принципиальный момент: как и в истории с зарубежными акциями, российские налоговые резиденты по доходам от корпоративных облигаций зарубежных компаний будут обязаны самостоятельно исчислить, задекларировать и заплатить налог. Иностранцы платят его в стране постоянного проживания.
В отношении доходов от корпоративных облигаций российских компаний налог исчисляет и уплачивает налоговый агент — доверительный управляющий (брокер), самостоятельно делать этого не потребуется.
Преимущества индивидуального инвестиционного счета
Напоминаем, что для того чтобы улучшить инвестиционные условия и максимизировать доход от вложений в ценные бумаги, вы можете открыть ИИС.
По индивидуальному инвестиционному счету можно воспользоваться налоговым вычетом по одному из двух вариантов по вашему усмотрению. В первом варианте — в размере 13 % на сумму внесенных денежных средств (до 400 тысяч рублей). То есть эти 13 % вы вернете вне зависимости от результатов инвестирования.
Во втором варианте, когда вы применяете вычет на полученный от вложений доход, в этой сумме учитываются все типы дохода — купон и положительный финансовый результат от продажи активов. Если инвестировать деньги, минуя ИИС, по истечении трех лет вы имеете право воспользоваться инвестиционным вычетом только на положительную разницу от купли/продажи. Купонный доход от облигаций облагается налогом в общеустановленном порядке.
По индивидуальному инвестиционному счету можно воспользоваться налоговым вычетом по одному из двух вариантов по вашему усмотрению. В первом варианте — в размере 13 % на сумму внесенных денежных средств (до 400 тысяч рублей). То есть эти 13 % вы вернете вне зависимости от результатов инвестирования.
Во втором варианте, когда вы применяете вычет на полученный от вложений доход, в этой сумме учитываются все типы дохода — купон и положительный финансовый результат от продажи активов. Если инвестировать деньги, минуя ИИС, по истечении трех лет вы имеете право воспользоваться инвестиционным вычетом только на положительную разницу от купли/продажи. Купонный доход от облигаций облагается налогом в общеустановленном порядке.
Полезно? Поделитесь записью с друзьями и подпишитесь на новые материалы:
Что такое облигации?
СЛОВАРЬ
Как выбрать управляющую компанию?
ВОПРОС-ОТВЕТ
Что такое облигации?
СЛОВАРЬ
Как выбрать управляющую компанию?
ВОПРОС-ОТВЕТ
Читать далее:
Приложения для работы
в личном кабинете
в личном кабинете
Вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных
Если у вас есть вопросы,
мы поможем разобраться
мы поможем разобраться
© 2023, Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал».
115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1
Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045- 13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com. Оказываемые ООО УК «Система Капитал» финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
МТС Инвестиции - объект авторского права ПАО «МТС», используемый компаниями группы АФК Система на основе лицензионного договора. Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») - возрастная категория 0+. Программное обеспечение предоставляется конечным пользователям – физическим лицам бесплатно на условиях открытой лицензии. С условиями можно ознакомиться на площадках Google Play и App Store.
Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.
Расчет показателей, представленный в Личном кабинете, носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
С информацией об условиях электронного взаимодействия с ООО УК «Система Капитал» можно ознакомиться в Соглашении об электронном документообороте ООО УК «Система Капитал».
Информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг ООО УК «Система Капитал», информация, предоставляемая ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, информация о договоре доверительного управления, в том числе на ведение индивидуального инвестиционного счета, и стандартных стратегиях управления доступна на официальном сайте ООО УК «Система Капитал».
С информацией об управляющей компании ООО УК «Система Капитал», информацией, предоставляемой ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, информацией о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО УК «Система Капитал», в том числе стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевых инвестиционных фондов, можно ознакомиться официальном сайте ООО УК «Система Капитал»:
Брокерские и депозитарные услуги оказывает ПАО «МТС-Банк»: 115432, город Москва, проспект Андропова, дом 18, корпус 1. Тел. +7 (495) 777-00-01.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04613-100000 от 24.01.2001 на осуществление брокерской деятельности, лицензия на осуществление депозитарной деятельности №177-04660-000100 от 24.01.2001 г.
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг доступно на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Информация, предоставляемая ПАО «МТС – Банк» в соответствии с Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров и депозитариев доступна на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
С регламентом и документами связанными с обслуживанием брокерского счета и условиями депозитарного обслуживания можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
ПАО «МТС-Банк» информирует о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком, и ограничениях на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком, предусмотренных статьями 5 и 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Изменение цены торгуемого инструмента – процентный показатель, отражающий изменение цены последней сделки на конец периода к цене последней сделки на начало периода.
115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1
Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045- 13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com. Оказываемые ООО УК «Система Капитал» финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
МТС Инвестиции - объект авторского права ПАО «МТС», используемый компаниями группы АФК Система на основе лицензионного договора. Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») - возрастная категория 0+. Программное обеспечение предоставляется конечным пользователям – физическим лицам бесплатно на условиях открытой лицензии. С условиями можно ознакомиться на площадках Google Play и App Store.
Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.
Расчет показателей, представленный в Личном кабинете, носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
С информацией об условиях электронного взаимодействия с ООО УК «Система Капитал» можно ознакомиться в Соглашении об электронном документообороте ООО УК «Система Капитал».
Информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг ООО УК «Система Капитал», информация, предоставляемая ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, информация о договоре доверительного управления, в том числе на ведение индивидуального инвестиционного счета, и стандартных стратегиях управления доступна на официальном сайте ООО УК «Система Капитал».
С информацией об управляющей компании ООО УК «Система Капитал», информацией, предоставляемой ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, информацией о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО УК «Система Капитал», в том числе стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевых инвестиционных фондов, можно ознакомиться официальном сайте ООО УК «Система Капитал»:
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Сберегательный" (в настоящем материале – «Сберегательный»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 авг. 2016 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.03.2023 в рублях за 3 мес. 2,46 %, за 6 мес. 6,6 %, за 12 мес. 20,6 %, за 36 мес. 24,9 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Валютные накопления" (в настоящем материале – «Валютные накопления»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 авг. 2016 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -14,94 %, за 6 мес. -15,94 %, за 12 мес. -14,63 %, за 36 мес. 0,18 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Российские акции" (в настоящем материале – «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 фев. 2014 г., регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 31.03.2023 в рублях за 3 мес. 12,8 %, за 6 мес. 27,6 %, за 12 мес. -8,72 %, за 36 мес. -17,6 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Высокие технологии" (в настоящем материале – «Высокие технологии»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 9 нояб. 2017 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -14,77 %, за 6 мес. -14,89 %, за 12 мес. -9,25 %, за 36 мес. 58,6 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Биотехнологии" (в настоящем материале – «Биотехнологии»). Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2019 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -8,88 %, за 6 мес. -18,41 %, за 12 мес. -35,34 %,
- Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Информатика +" (в настоящем материале – «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 9 апр. 2020 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -19,98 %, за 6 мес. -19,56 %, за 12 мес. -5,29 %,
Брокерские и депозитарные услуги оказывает ПАО «МТС-Банк»: 115432, город Москва, проспект Андропова, дом 18, корпус 1. Тел. +7 (495) 777-00-01.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04613-100000 от 24.01.2001 на осуществление брокерской деятельности, лицензия на осуществление депозитарной деятельности №177-04660-000100 от 24.01.2001 г.
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг доступно на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Информация, предоставляемая ПАО «МТС – Банк» в соответствии с Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров и депозитариев доступна на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
С регламентом и документами связанными с обслуживанием брокерского счета и условиями депозитарного обслуживания можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
ПАО «МТС-Банк» информирует о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком, и ограничениях на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком, предусмотренных статьями 5 и 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Изменение цены торгуемого инструмента – процентный показатель, отражающий изменение цены последней сделки на конец периода к цене последней сделки на начало периода.
Используя данный сайт, вы даете согласие на использование файлов cookie, помогающих нам сделать его удобнее для вас
Ок, не показывать больше
Есть вопрос про инвестиции?
Задайте его нам. Если ваш вопрос будет интересным или популярным, мы обязательно ответим на него на наших страницах
Если у вас есть вопросы, мы поможем разобраться
Напишите ваше сообщение, задайте вопрос или позвоните нам 8 800 737-77-00
Хотите быть экспертом наших материалов?
Расскажите о себе
Хотите быть автором наших материалов?
Расскажите о себе
Напишите нам ваш телефон, мы перезвоним!
Заполните форму ниже или позвоните нам +7 (495) 228-15-05
Подписаться на обновления проекта
Подпишитесь в телеграм или по email:
Напишите нам ваш телефон, мы перезвоним!
Заполните форму ниже или позвоните нам +7 (495) 228-15-05
Реквизиты
Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал»
Сокращенное наименование: ООО УК «Система Капитал»
Полное наименование на английском языке: «Sistema Capital», Limited Liability Company
Сокращенное наименование на английском языке: «Sistema Capital», LLС
Фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа: Бусаров Игорь Геннадьевич (действует на основании Устава)
Адрес, указанный в ЕГРЮЛ: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Фактический адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Почтовый адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Телефон: +7 (495) 228-15-05
Факс: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656)
Банковские реквизиты
ИНН / КПП 7709324907 / 770401001
ОГРН 1027700421605
ОКВЭД 64.99, 66.12.2
ОКФС 16
ОКОПФ 12300
ОКАТО 45286590000
ОКПО 54926633
ОКТМО 45383000000
ОКОГУ 4210014
Сокращенное наименование: ООО УК «Система Капитал»
Полное наименование на английском языке: «Sistema Capital», Limited Liability Company
Сокращенное наименование на английском языке: «Sistema Capital», LLС
Фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа: Бусаров Игорь Геннадьевич (действует на основании Устава)
Адрес, указанный в ЕГРЮЛ: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Фактический адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Почтовый адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Телефон: +7 (495) 228-15-05
Факс: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656)
Банковские реквизиты
ИНН / КПП 7709324907 / 770401001
ОГРН 1027700421605
ОКВЭД 64.99, 66.12.2
ОКФС 16
ОКОПФ 12300
ОКАТО 45286590000
ОКПО 54926633
ОКТМО 45383000000
ОКОГУ 4210014
УК «Система Капитал», работающая под брендом «МТС Инвестиции», проводит акцию «Первая инвестиция»
Условия проведения акции
Акция проводится Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г.) (далее - Управляющая компания) в целях привлечения новых клиентов-физических лиц, ранее не являвшихся владельцами инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением Управляющей компании.
В акции участвуют физические лица, которые в срок проведения акции приобрели инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Сберегательный» (с 27.03.2020 открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал - Мобильный. Облигации». Правила доверительного управления зарегистрированы ЦБ РФ 11.08.2016г. за № 3194) (далее – Фонд).
Срок проведения акции – с 7-го февраля 2019 года до достижения количества 500 (пятьсот) участников акции.
Управляющая компания перечислит участнику акции бонус (дополнительный доход) в размере 100 (сто) рублей. Перечисление бонуса осуществляется однократно, на банковский счет, реквизиты которого указаны участником акции в заявке на приобретение инвестиционных паев Фонда.
Срок, в течение которого на банковский счет участника акции будет зачислен бонус, составляет не более 20 дней с даты выдачи инвестиционных паев Фонда.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». МТС Инвестиции – объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
UPDATE: Изменения названий фондов
Обращаем внимание, что с 27.03.2020 названия фондов изменены:
- «Мобильный. Облигации» — «Система Капитал — Сберегательный»
- «Мобильный. Облигации. Валютный» — «Система Капитал — Валютные накопления»
- «Мобильный. Акции» — «Система Капитал — Российские акции»
- «Мобильный. Акции. Валютный» — «Система Капитал — Высокие технологии»