24-05-2019 07:05
Робо-эдвайзер для инвестиций. Пора ли управляющим паковать чемоданы?
Смогут ли роботы-советники для инвестиций и искусственный интеллект заменить живых управляющих? Аккуратно оцениваем возможности робо-эдвайзеров для получения дополнительного дохода от инвестиций, чтобы нас не обвинили в косности и отсталости, разбираем преимущества и недостатки.
Использование наших материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. Приведенные цифры верны на дату публикации.
Инновации в мире финансовых сервисов
За последние 5-10 лет в финансовой индустрии произошли глобальные перемены. Подобных изменений в принципах организации финансовых сервисов не было с 1970-х годов, когда появились первые банкоматы, дискаунт-брокеры и фонды взаимных инвестиций, по-русски говоря — ПИФы.
В частности, изменилось вот что:
В частности, изменилось вот что:
- 1Банки, работающие только онлайн, делают все традиционные операции гораздо быстрее, с меньшими затратами для клиента.
- 2Площадки кредитования peer-to-peer (когда деньги взаймы физическому лицу дает другое физическое лицо без посредничества банка) вступают в конкуренцию с привычными заемными инструментами.
- 3Роботы-советники для частных инвесторов пытаются потеснить управляющих и биржевых консультантов.
- 1Банки, работающие только онлайн, делают все традиционные операции гораздо быстрее, с меньшими затратами для клиента.
- 2Площадки кредитования peer-to-peer (когда деньги взаймы физическому лицу дает другое физическое лицо без посредничества банка) вступают в конкуренцию с привычными заемными инструментами.
- 3Роботы-советники для частных инвесторов пытаются потеснить управляющих и биржевых консультантов.
О последнем феномене поговорим подробнее.
Одним из первых в 2009 году на рынке появился сервис для инвестиций Betterment, который, как пишут его разработчики, помогает рационально и эффективно распоряжаться средствами, планировать финансы, минуя посредников.
По состоянию на февраль 2019 года Betterment управляет 16 млрд долларов пользователей. Всего здесь зарегистрировано порядка 400 000 аккаунтов. Активы под управлением онлайн роботов-советников из первой пятерки рейтинга составляют 187,5 млрд долларов США. Для сравнения, объем привлеченных средств компаний управления активами Сбербанка сейчас составляет примерно 1,5 млрд долларов.
Одним из первых в 2009 году на рынке появился сервис для инвестиций Betterment, который, как пишут его разработчики, помогает рационально и эффективно распоряжаться средствами, планировать финансы, минуя посредников.
По состоянию на февраль 2019 года Betterment управляет 16 млрд долларов пользователей. Всего здесь зарегистрировано порядка 400 000 аккаунтов. Активы под управлением онлайн роботов-советников из первой пятерки рейтинга составляют 187,5 млрд долларов США. Для сравнения, объем привлеченных средств компаний управления активами Сбербанка сейчас составляет примерно 1,5 млрд долларов.
Роботы-советники с наибольшим объемом активов под управлением 2019
Что такое робо-эдвайзеры для инвестиций и как они работают
Робо-эдвайзеры (робоэдвайзеры) — это специальные программы, на базе технологий ИИ, которые помогают размещать ваши денежные средства в финансовые инструменты, управлять инвестициями с целью получить максимальный доход при минимальных рисках. Одни роботы-советники позволяют вмешиваться в процесс принятия решений, другие полностью автоматизированы.
Примечательно, что в премиум-пакет Betterment входит опция связи с живым финансовым консультантом. То есть совсем без посредников при крупных инвестициях, видимо, не обойтись.
Подобные «автопилоты» позиционируются как умные помощники для инвестиций, подходящие новичкам, у которых нет времени и возможностей разбираться в финансовых инструментах самостоятельно. Порог входа для зарубежных продуктов в зависимости от платформы может составлять от 10 долларов до 50 000 долларов. Комиссия за управление варьируется от 0 до 0,5 %, в среднем равна 0,25 %.
В идеальной картине программный код проанализирует ваши пожелания, учтет доходы и расходы, оценит черты характера и после этого создаст индивидуальный план финансовых вложений. Вам останется лишь отслеживать прибыль.
В идеальной картине программный код проанализирует ваши пожелания, учтет доходы и расходы, оценит черты характера и после этого создаст индивидуальный план финансовых вложений. Вам останется лишь отслеживать прибыль.
В США, где рынку эдвайзинга уже более десяти лет, можно встретить сегментированные предложения роботов-консультантов. Недавно своего робота запустила компания Ellevest, специализирующаяся на финансовом консалтинге для женщин. В принятии решений об инвестициях он учитывает гендерные различия, разницы доходов мужчин и женщин, стратегий накопления и поведенческие факторы.
Преимущества роботов-советников для инвестиций:
- минимальные комиссии на управление (либо в отдельных случаях их полное отсутствие). Не в последнюю очередь благодаря появлению ботов для инвестиций управляющим компаниям на Западе пришлось снижать свои вознаграждения до 0,5-1 %;
- на вас работают алгоритмы инвестирования, получившие Нобелевскую премию в 1990 и 2013 годах. Их задача — максимизировать доход при минимальных рисках;
- роботы-советники повышают доступность финансовых инструментов для населения. Простой доступ, понятный интерфейс, небольшой порог входа для инвестиций (в том же Betterment можно завести аккаунт на один год бесплатно и без вложений);
- возможность выбора подходящего именно вам советника. Про робо-эдвайзера для женщин мы упомянули. Можно также выбрать сервис, исходя из предпочтений в инструментах. Например, сектора, в который вам бы хотелось вложиться.
Стоит оговориться, что американские роботы-советники (Betterment, Wealthfront, Ellevest и др.) доступны только для резидентов США по причине ограничений, установленных финансовым регулятором. Как и российские похожие продукты — также доступны для пользования только жителям России.
Чтобы начать инвестировать при помощи робота-советника, нужно выбрать один из интернет-сервисов, зарегистрировать там личный кабинет и пройти специальный психологический тест. Он нужен, чтобы определить тип вашего темперамента, черты характера и понять, насколько вы склонны к риску.
Робо-эдвайзеры могут анализировать ваш «цифровой след»: потребительские вкусы и финансовую историю, чтобы лучше вас изучить. Так, например, происходит, если вы инвестируете в сервисах Яндекса Yummi или «Простые инвестиции» от Сбербанка. Доступ к пользовательским данным позволяет лучше анализировать ваше поведение.
Чтобы начать инвестировать при помощи робота-советника, нужно выбрать один из интернет-сервисов, зарегистрировать там личный кабинет и пройти специальный психологический тест. Он нужен, чтобы определить тип вашего темперамента, черты характера и понять, насколько вы склонны к риску.
Робо-эдвайзеры могут анализировать ваш «цифровой след»: потребительские вкусы и финансовую историю, чтобы лучше вас изучить. Так, например, происходит, если вы инвестируете в сервисах Яндекса Yummi или «Простые инвестиции» от Сбербанка. Доступ к пользовательским данным позволяет лучше анализировать ваше поведение.
совет
Обратите внимание, что российские брендированные робо-эдвайзеры управляются отдельной компанией. Когда вы выбираете, куда вложить ваши средства — изучите отзывы именно на управляющую компанию, чтобы не попасть впросак (обычно информация о ней написана мелким шрифтом в подвале сайта).
Как и МТС Инвестиции: наша УК — Система Капитал
Сбербанк: Простые инвестиции. Минимальные вложения: 100 000 руб. или $2000. Комиссия: 1,5 % в год. УК ООО «УК «ФинЭкс Плюс»
Яндекс: Yammi. Минимальные вложения: 5000 руб. Комиссия: 1,5 % в год от стоимости активов (но не меньше 3,25 руб./день). УК ООО «УК «ФинЭкс Плюс»
Готовы ли роботы-советники заменить живых управляющих?
В отдаленном полуфантастическом будущем — возможно. Сейчас это, скорее, красивая игрушка, как гироскутер, в реальном мире управления инвестициями все гораздо сложнее. Нет и не может быть универсального алгоритма, который позволяет получать доход от вложений практически без риска.
Почитайте, как работает портфельный управляющий, чтобы понять, насколько важна тонкая ручная настройка для получения дохода с инвестиций выше рынка.
Давайте разберемся, что не так с роботами-советниками для инвестиций.
Почитайте, как работает портфельный управляющий, чтобы понять, насколько важна тонкая ручная настройка для получения дохода с инвестиций выше рынка.
Давайте разберемся, что не так с роботами-советниками для инвестиций.
Выбор категорий для инвестиций ограничен
Умный инвестор всегда ищет пути для диверсификации портфеля. Большинство западных автоматизированных помощников предлагают ограниченный набор ETF (в России аналогия — ПИФ). Вряд ли вы согласитесь, что для определения подходящего вам финансового инструмента достаточно психологического теста. Робот не допускает вмешательства в принятия решений или сводит его к минимуму.
Онлайн-сервисы для инвестиций не персонализированы
Несмотря на то, что робо-эдвайзер вроде бы анализирует информацию, которую вы предоставляете о себе в анкете, все равно ее, возможно, не вполне достаточно, чтобы раскрыть все нюансы вашего характера. Может, лет через 10-20, когда цифровых данных о вашем поведении будет больше, эта проблема решится.
Многие автоматические советники позволяют сегодня прописывать и редактировать свои цели инвестирования. Но у вас могут быть индивидуальные предпочтения, которые поймет только живой консультант.
Еще один момент состоит в том, что универсальный алгоритм, заложенный в советника, ограничивает классы активов доступные к покупке. Для продвинутого инвестора это может быть недостатком.
Многие автоматические советники позволяют сегодня прописывать и редактировать свои цели инвестирования. Но у вас могут быть индивидуальные предпочтения, которые поймет только живой консультант.
Еще один момент состоит в том, что универсальный алгоритм, заложенный в советника, ограничивает классы активов доступные к покупке. Для продвинутого инвестора это может быть недостатком.
Роботу-эдвайзеру сложно доверять
В работе с личным советником всегда можно обратиться к нему, поговорить откровенно, по душам. Он чувствует ваши опасения, знает о ваших реальных жизненных условиях и целях. Вы видите это и поэтому с гораздо большим желанием доверяете ему.
Способы взаимодействия ограничены
Большинство робо-эдвайзеров поддерживает лишь текстовый контакт с клиентом (электронная почта, онлайн-чат). Клиентская поддержка может быть недоступна по выходным дням. Для тех, кто всю неделю трудится в поте лица и желает отслеживать свои инвестиции в выходные, это может стать проблемой.
Частая балансировка портфеля
Практически все боты регулярно ребалансируют состав вашего инвестиционного портфеля (если это не делать, получите перекос в активах и долях). Допустим, изначально вам определили 70 % акций и 30 % облигаций. В зависимости от движений рынка, соотношение может стать 80/20. Задача робота — поддерживать оптимальное распределение активов. Они могут делать это ежедневно, раз в неделю, месяц, квартал. Если это происходит слишком часто, увеличивается количество транзакций, как следствие, вы платите больше брокерских комиссий.
Вы не станете Уорреном Баффеттом, если будете полагаться только на робо-эдвайзеров. Они не приспособлены к агрессивной торговле, применяют пассивные стратегии. Даже при максимальной настройке риска программа-робот будет инвестировать с предельной осторожностью. Ведь репутация для его производителя важнее, чем ваш доход.
Напоследок: никто не знает, как поведет себя робот-советник на падающем рынке. До сих пор ни у одного пользователя не было подобного опыта. Самый первый помощник Betterment был запущен в 2009 году, а за последние 10 лет индекс S&P 500 рос, показывая плюс от 2 до 32 % в год.
Вы не станете Уорреном Баффеттом, если будете полагаться только на робо-эдвайзеров. Они не приспособлены к агрессивной торговле, применяют пассивные стратегии. Даже при максимальной настройке риска программа-робот будет инвестировать с предельной осторожностью. Ведь репутация для его производителя важнее, чем ваш доход.
Напоследок: никто не знает, как поведет себя робот-советник на падающем рынке. До сих пор ни у одного пользователя не было подобного опыта. Самый первый помощник Betterment был запущен в 2009 году, а за последние 10 лет индекс S&P 500 рос, показывая плюс от 2 до 32 % в год.
Полезно? Поделитесь записью с друзьями и подпишитесь на новые материалы:
Что такое облигации?
СЛОВАРЬ
Как выбрать управляющую компанию?
ВОПРОС-ОТВЕТ
Что такое облигации?
СЛОВАРЬ
Как выбрать управляющую компанию?
ВОПРОС-ОТВЕТ
Читать далее:
Приложения для работы
в личном кабинете
в личном кабинете
Вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных
Если у вас есть вопросы,
мы поможем разобраться
мы поможем разобраться
© 2023, Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал».
115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1
Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045- 13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com. Оказываемые ООО УК «Система Капитал» финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
МТС Инвестиции - объект авторского права ПАО «МТС», используемый компаниями группы АФК Система на основе лицензионного договора. Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») - возрастная категория 0+. Программное обеспечение предоставляется конечным пользователям – физическим лицам бесплатно на условиях открытой лицензии. С условиями можно ознакомиться на площадках Google Play и App Store.
Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.
Расчет показателей, представленный в Личном кабинете, носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
С информацией об условиях электронного взаимодействия с ООО УК «Система Капитал» можно ознакомиться в Соглашении об электронном документообороте ООО УК «Система Капитал».
Информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг ООО УК «Система Капитал», информация, предоставляемая ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, информация о договоре доверительного управления, в том числе на ведение индивидуального инвестиционного счета, и стандартных стратегиях управления доступна на официальном сайте ООО УК «Система Капитал».
С информацией об управляющей компании ООО УК «Система Капитал», информацией, предоставляемой ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, информацией о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО УК «Система Капитал», в том числе стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевых инвестиционных фондов, можно ознакомиться официальном сайте ООО УК «Система Капитал»:
Брокерские и депозитарные услуги оказывает ПАО «МТС-Банк»: 115432, город Москва, проспект Андропова, дом 18, корпус 1. Тел. +7 (495) 777-00-01.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04613-100000 от 24.01.2001 на осуществление брокерской деятельности, лицензия на осуществление депозитарной деятельности №177-04660-000100 от 24.01.2001 г.
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг доступно на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Информация, предоставляемая ПАО «МТС – Банк» в соответствии с Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров и депозитариев доступна на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
С регламентом и документами связанными с обслуживанием брокерского счета и условиями депозитарного обслуживания можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
ПАО «МТС-Банк» информирует о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком, и ограничениях на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком, предусмотренных статьями 5 и 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Изменение цены торгуемого инструмента – процентный показатель, отражающий изменение цены последней сделки на конец периода к цене последней сделки на начало периода.
115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1
Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045- 13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com. Оказываемые ООО УК «Система Капитал» финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
МТС Инвестиции - объект авторского права ПАО «МТС», используемый компаниями группы АФК Система на основе лицензионного договора. Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») - возрастная категория 0+. Программное обеспечение предоставляется конечным пользователям – физическим лицам бесплатно на условиях открытой лицензии. С условиями можно ознакомиться на площадках Google Play и App Store.
Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.
Расчет показателей, представленный в Личном кабинете, носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
С информацией об условиях электронного взаимодействия с ООО УК «Система Капитал» можно ознакомиться в Соглашении об электронном документообороте ООО УК «Система Капитал».
Информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг ООО УК «Система Капитал», информация, предоставляемая ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, информация о договоре доверительного управления, в том числе на ведение индивидуального инвестиционного счета, и стандартных стратегиях управления доступна на официальном сайте ООО УК «Система Капитал».
С информацией об управляющей компании ООО УК «Система Капитал», информацией, предоставляемой ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, информацией о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО УК «Система Капитал», в том числе стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевых инвестиционных фондов, можно ознакомиться официальном сайте ООО УК «Система Капитал»:
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Сберегательный" (в настоящем материале – «Сберегательный»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 авг. 2016 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.03.2023 в рублях за 3 мес. 2,46 %, за 6 мес. 6,6 %, за 12 мес. 20,6 %, за 36 мес. 24,9 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Валютные накопления" (в настоящем материале – «Валютные накопления»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 авг. 2016 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -14,94 %, за 6 мес. -15,94 %, за 12 мес. -14,63 %, за 36 мес. 0,18 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Российские акции" (в настоящем материале – «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 фев. 2014 г., регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 31.03.2023 в рублях за 3 мес. 12,8 %, за 6 мес. 27,6 %, за 12 мес. -8,72 %, за 36 мес. -17,6 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Высокие технологии" (в настоящем материале – «Высокие технологии»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 9 нояб. 2017 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -14,77 %, за 6 мес. -14,89 %, за 12 мес. -9,25 %, за 36 мес. 58,6 %
- Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Биотехнологии" (в настоящем материале – «Биотехнологии»). Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2019 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -8,88 %, за 6 мес. -18,41 %, за 12 мес. -35,34 %,
- Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Система Капитал - Информатика +" (в настоящем материале – «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 9 апр. 2020 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -19,98 %, за 6 мес. -19,56 %, за 12 мес. -5,29 %,
Брокерские и депозитарные услуги оказывает ПАО «МТС-Банк»: 115432, город Москва, проспект Андропова, дом 18, корпус 1. Тел. +7 (495) 777-00-01.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04613-100000 от 24.01.2001 на осуществление брокерской деятельности, лицензия на осуществление депозитарной деятельности №177-04660-000100 от 24.01.2001 г.
Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг доступно на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Информация, предоставляемая ПАО «МТС – Банк» в соответствии с Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров и депозитариев доступна на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
С регламентом и документами связанными с обслуживанием брокерского счета и условиями депозитарного обслуживания можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».
Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
ПАО «МТС-Банк» информирует о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком, и ограничениях на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком, предусмотренных статьями 5 и 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Изменение цены торгуемого инструмента – процентный показатель, отражающий изменение цены последней сделки на конец периода к цене последней сделки на начало периода.
Используя данный сайт, вы даете согласие на использование файлов cookie, помогающих нам сделать его удобнее для вас
Ок, не показывать больше
Есть вопрос про инвестиции?
Задайте его нам. Если ваш вопрос будет интересным или популярным, мы обязательно ответим на него на наших страницах
Если у вас есть вопросы, мы поможем разобраться
Напишите ваше сообщение, задайте вопрос или позвоните нам 8 800 737-77-00
Хотите быть экспертом наших материалов?
Расскажите о себе
Хотите быть автором наших материалов?
Расскажите о себе
Напишите нам ваш телефон, мы перезвоним!
Заполните форму ниже или позвоните нам +7 (495) 228-15-05
Подписаться на обновления проекта
Подпишитесь в телеграм или по email:
Напишите нам ваш телефон, мы перезвоним!
Заполните форму ниже или позвоните нам +7 (495) 228-15-05
Реквизиты
Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал»
Сокращенное наименование: ООО УК «Система Капитал»
Полное наименование на английском языке: «Sistema Capital», Limited Liability Company
Сокращенное наименование на английском языке: «Sistema Capital», LLС
Фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа: Бусаров Игорь Геннадьевич (действует на основании Устава)
Адрес, указанный в ЕГРЮЛ: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Фактический адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Почтовый адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Телефон: +7 (495) 228-15-05
Факс: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656)
Банковские реквизиты
ИНН / КПП 7709324907 / 770401001
ОГРН 1027700421605
ОКВЭД 64.99, 66.12.2
ОКФС 16
ОКОПФ 12300
ОКАТО 45286590000
ОКПО 54926633
ОКТМО 45383000000
ОКОГУ 4210014
Сокращенное наименование: ООО УК «Система Капитал»
Полное наименование на английском языке: «Sistema Capital», Limited Liability Company
Сокращенное наименование на английском языке: «Sistema Capital», LLС
Фамилия, имя, отчество лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа: Бусаров Игорь Геннадьевич (действует на основании Устава)
Адрес, указанный в ЕГРЮЛ: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Фактический адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Почтовый адрес: 119034, город Москва, улица Пречистенка, дом 17/9
Телефон: +7 (495) 228-15-05
Факс: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656)
Банковские реквизиты
ИНН / КПП 7709324907 / 770401001
ОГРН 1027700421605
ОКВЭД 64.99, 66.12.2
ОКФС 16
ОКОПФ 12300
ОКАТО 45286590000
ОКПО 54926633
ОКТМО 45383000000
ОКОГУ 4210014
УК «Система Капитал», работающая под брендом «МТС Инвестиции», проводит акцию «Первая инвестиция»
Условия проведения акции
Акция проводится Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г.) (далее - Управляющая компания) в целях привлечения новых клиентов-физических лиц, ранее не являвшихся владельцами инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением Управляющей компании.
В акции участвуют физические лица, которые в срок проведения акции приобрели инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Сберегательный» (с 27.03.2020 открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал - Мобильный. Облигации». Правила доверительного управления зарегистрированы ЦБ РФ 11.08.2016г. за № 3194) (далее – Фонд).
Срок проведения акции – с 7-го февраля 2019 года до достижения количества 500 (пятьсот) участников акции.
Управляющая компания перечислит участнику акции бонус (дополнительный доход) в размере 100 (сто) рублей. Перечисление бонуса осуществляется однократно, на банковский счет, реквизиты которого указаны участником акции в заявке на приобретение инвестиционных паев Фонда.
Срок, в течение которого на банковский счет участника акции будет зачислен бонус, составляет не более 20 дней с даты выдачи инвестиционных паев Фонда.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». МТС Инвестиции – объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
UPDATE: Изменения названий фондов
Обращаем внимание, что с 27.03.2020 названия фондов изменены:
- «Мобильный. Облигации» — «Система Капитал — Сберегательный»
- «Мобильный. Облигации. Валютный» — «Система Капитал — Валютные накопления»
- «Мобильный. Акции» — «Система Капитал — Российские акции»
- «Мобильный. Акции. Валютный» — «Система Капитал — Высокие технологии»