26-10-2021 8:08

Как получить навыки инвестора на практике, не рискуя деньгами

В интернете достаточно информации по теме инвестирования: есть онлайн-курсы, видеоролики, блог Плюсономики наконец. Теоретическая база нужна для того, чтобы разобраться в основных терминах и концепциях, но ничто не заменит практику. Для этого есть способы выхода на биржу без вовлечения реальных средств.
Использование наших материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. Приведенные цифры верны на дату публикации.

Выбор стратегии долгосрочного инвестирования

В самом начале знакомства с рынком вам предстоит решить, кто вы — краткосрочный или долгосрочный инвестор. Во втором варианте вы покупаете активы и держите их до тех пор, пока они не вырастут в цене достаточно, чтобы продать их с прибылью. При спекуляциях делается почти то же самое, но на краткосрочных колебаниях цены актива и с использованием высокорискованных инструментов.
Мы будем исходить из того, что вы пошли по классическому пути: приняли решение не прибегать к излишнему риску и выбрали стратегию долгосрочного инвестирования.

Выбор стратегии долгосрочных вложений представляется самым разумным на этапе знакомства с торговлей на бирже. Новичкам мы советуем на старте брать в портфель паевые инвестиционные фонды, делать ставку на ETF. Если вы решили уйти в самостоятельное плавание, прежде чем вы задействуете свои реальные средства, имеет смысл посвятить некоторое время торговле виртуальными активами.

Как работает ПИФ: покупка и погашение паев
Читайте в этой статье

Виртуальная торговля

Виртуальная торговля (virtual trading) — это та же торговля на бирже, только с участием виртуальных денег.
Сегодня почти каждый брокер позволяет открыть демо-счет, где новичок может начать знакомство с биржей. Однако часто такие инструменты заточены лишь на то, чтобы пользователь привык к конкретному брокеру, и не всегда могут соответствовать требованиям и запросам начинающего инвестора или трейдера.

Именно здесь нам приходят на помощь платформы для виртуальной торговли — симуляторы фондового рынка.
Симуляторы фондового рынка
Симуляторы фондового рынка (stock market simulator) — это инструменты, изначально предназначенные для торговли виртуальными активами, обучения начинающих инвесторов и тестирования новых стратегий уже опытными игроками.
Главная причина использования симулятора биржи — попробовать свои силы в инвестировании на рынке, исключив риск. Даже если вы уверены, что последний айфон поможет акциям Apple взлететь до небес, вы все же побоитесь рискнуть своими сбережениями, впервые открыв счет.

Симуляторы предоставляют все необходимое для торговли на бирже:
возможность отслеживать котировки и заключать сделки в реальном времени;
доступ к основным аналитическим инструментам, графикам, сигналам и индикаторам;
вход в сообщество, где вы можете общаться с другими инвесторами и обмениваться опытом.
Критерии выбора инструментов виртуальной торговли
Если исходить из стратегии долгосрочного инвестирования и желания накопить начальный опыт торговли на бирже, то появляются вполне конкретные требования к инструменту:
чтобы минимизировать риски, нам потребуется широкий выбор активов для создания диверсифицированного портфеля;
по возможности бесплатный доступ к платформе;
наличие обучающих материалов;
желательно развитое сообщество для общения с другими, в том числе более опытными игроками;
удобный доступ к новостям и аналитике по интересующим вас активам.
Рассмотрим основные инструменты виртуальной торговли, подходящие под эти критерии.

Инструменты виртуальной торговли

Основанный в 1997 году MarketWatch на сегодня является одним из самых крупных ресурсов в сети, посвященных фондовым рынкам. На его основе был создан симулятор в виде игры MW Virtual Stock Exchange (VSE) для торговли в режиме реального времени.

Выбрав активы для своего портфеля и настроив список бумаг для отслеживания (ваш Watch List), вы можете не только торговать, но и обсуждать стратегии с другими игроками. Или вы можете, создав свою игру, пригласить в нее других людей.

Даже если в ваши планы пока не входит общение с другими людьми, посмотрите на это с точки зрения возможности перенять опыт множества опытных инвесторов с разнообразными торговыми стратегиями и бэкграундом.

Самая сильная сторона использования VSE раскрывается в связке с самим сайтом MarketWatch. Принимая решение, вы всегда можете посмотреть полный перечень котировок, и, в отличие от других симуляторов, где эта функция тоже представлена, на MW у вас есть доступ к массивному объему новостей и аналитики, накопленному за пару десятков лет существования сайта.

Язык платформы: английский. Доступ к симулятору: бесплатно.
Рис. 1 Интерфейс MarketWatch
Wall Street Survivor — это образовательная платформа с геймификацией, направленная на повышение финансовой грамотности пользователей. Здесь вы можете оперировать виртуальной валютой, изучать основные концепции успешного инвестирования и финансового планирования.

На Wall Street Survivor вы познакомитесь со всеми ценными бумагами, включая фьючерсы и опционы — это важное отличие от других демо-счетов, ориентированных на традиционную торговлю акциями.

Пользователи симулятора при желании могут участвовать в играх, создавать свои и соревноваться с другими пользователями, оттачивая навыки и обучаясь на чужом опыте.

Для оценки знаний на платформе представлены сотни тестов: они помогут вам переварить и интегрировать изученную вами информацию. Статьи, видео и другие материалы обновляются ежедневно, библиотека содержит массу полезной информации по инвестированию. Язык платформы: английский. Доступ к симулятору: базовый пакет бесплатный, расширенная версия будет стоить $19,95 в месяц.
Рис. 2 Интерфейс The Wall Street Survivor
Отличительные черты платформы — автоматизация, мониторинг и оптимизация сделок, а также возможность создавать собственные пользовательские функции. После онлайн-регистрации вы можете начать торги с любой суммой виртуальных денег.

По мере освоения на бирже вы сможете максимально автоматизировать процесс торговли в соответствии со своей стратегией или как минимум захотите начать нарабатывать этот навык. И на этом этапе TradeStation вполне может стать вашим основным инструментом.

Веб-версия TradeStation обеспечивает быстрое размещение ордеров, предоставляет доступ к потоковым новостям и рыночным данным, позволяет отслеживать положение портфеля и баланс. Функции мобильного приложения аналогичны, есть настраиваемые оповещения. Также доступна поддержка пользователей по телефону, email и в онлайн-чате.

Язык платформы: английский. Доступ к симулятору: бесплатно.
Рис. 3 Интерфейс TradeStation
Thinkorswim — это симулятор торговли, разработанный TD Ameritrade. На этой платформе вы можете опробовать различные инвестиционные стратегии и отслеживать ценные бумаги на биржевых графиках. Среди активов представлены акции, валюта, опционы и фьючерсные контракты, а также золото, нефть и природный газ.

Thinkorswim содержит настраиваемые скринеры, которые позволяют быстро отсортировать акции с помощью фильтров прироста, объемов, процента изменений и др. Также пользователи отмечают скорость работы программы и отсутствие задержек, полностью настраиваемые графики.

Это именно то, что вам может потребоваться на начальном этапе, но пробная версия доступна лишь 60 дней. По истечении срока вам потребуется открыть брокерский счет.

Не стоит сразу категорично относить это к минусам — двух месяцев будет вполне достаточно, чтобы определиться, ваш это инструмент или нет.

Программу можно использовать в браузере, установить на рабочий стол или скачать приложение на мобильный.

Язык платформы: английский. Доступ к симулятору: 60 дней бесплатно, затем требуется открыть счет.
Рис. 4 Интерфейс Thinkorswim
Pilot Trading — это новая финансовая платформа, ориентированная на предоставление услуг инвесторам. Ее функционал подойдет для детального знакомства с такими аспектами биржевой торговли, как индикаторы и рыночные сигналы. В интерфейсе вам помогут разобраться лаконичные иллюстрированные материалы в Pilot Academy.

Pilot сканирует рынок в режиме реального времени, изучает поведение трейдеров и оповещает вас, когда появляются возможности для сделок. Это алгоритмические торговые сигналы, которые используют искусственный интеллект, основанный на психологии принятия решений. Цель — получение общей оценки прибыли или убытка.

Платформа предлагает доступ к историческим данным, что существенно поможет вам в анализе стратегий и принятии дальнейших решений.

Pilot является одним из самых простых вариантов, но имеет все функции, необходимые для эффективного отслеживания сигналов. Доступен для скачивания на iOS и Android.

Язык платформы: английский. Доступ к симулятору: 14 дней бесплатно, далее $20 в месяц.
Рис. 5 Интерфейс Pilot Trading

От симулятора к реальности

Во многом функционал симуляторов торговли на бирже схож, однако есть свои особенности — например, применение искусственного интеллекта в анализе рынка или активное комьюнити инвесторов. Некоторые платформы удобнее использовать в браузере, другие адаптированы для мобильных телефонов. Соответственно, при выборе симулятора перед вами встанет проблема выбора не лучшего из них, а самого подходящего именно для вас на данном этапе.
Используя симуляторы, следует не забывать главное: виртуальная торговля существует именно для обучения и знакомства с фондовым рынком. Есть огромная разница между тем, как вы торгуете виртуальными средствами, по сути ничем не рискуя, и тем, какие решения вы будете принимать, когда на кону реальные деньги и превалируют эмоции.
Эта разница в принятии решений может привести новичка в смятение или даже шокировать. Но именно из этого со временем и складывается опыт инвестирования. В игре на долгой дистанции самыми главными качествами в конечном итоге являются терпение и дисциплина.
Полезно? Поделитесь записью с друзьями и подпишитесь на новые материалы:
Что такое облигации?
СЛОВАРЬ
Как выбрать управляющую компанию?
ВОПРОС-ОТВЕТ
Что такое облигации?
СЛОВАРЬ
Как выбрать управляющую компанию?
ВОПРОС-ОТВЕТ
Читать далее: